Составление личного финансового плана — работа в Москве

Финансовый план: личный. Техническое задание: Excel?модель рентабельности автопарка 1. Цель Разработать Excel?файл, в котором можно рассчитать: минимальную ставку аренды (Тип 1) и минимальный платёж по выкупу (Тип 2) для одного автомобиля; общую рентабельность автопарка при заданном количестве автомобилей и водителей; показатели прибыли и окупаемости с учётом налоговой нагрузки. Модель должна работать для абстрактного периода в N месяцев. Целевая сумма, которую автомобиль должен принести за период N (стоимость авто + требуемая дополнительная прибыль), обозначается буквой X. 2. Структура таблицы (один лист Excel) Последовательность блоков строго сохранить: Блок 1: Нулевой горизонт для 1 авто (период N, цель X) Блок 2: Контрольная проверка минимальных ставок Блок 3: Основные параметры парка Блок 4: Тип аренды 1 (аренда) Блок 5: Тип аренды 2 (аренда с выкупом) Блок 6: Расходы на авто Блок 7: Общие показатели автопарка Блок 8: Блок с диапазонами для построения графиков Никаких дублирующих полей и расчётов. 3. Блок 1. Нулевой горизонт (1 авто) Входные данные (ручной ввод): Стоимость покупки авто C. Период расчёта N (в месяцах). Ежемесячный платёж по кредиту/лизингу (если есть). Месячные расходы на: ТО/ремонт; страхование; GPS/ГЛОНАСС/связь; мойка/шины; админ/бухгалтерия. Показатель X — целевая сумма за период N (в формуле как множитель к стоимости: C*X). Расчёты: Итоговые расходы на 1 авто в месяц R Целевая чистая сумма за период N:C*Х Требуемый чистый доход в месяц с одного авто для достижения C?Х за N месяцев. Результаты блока 1 использовать во всех остальных блоках, без повторного ввода тех же параметров. 4. Блок 2. Контрольная проверка минимальных ставок На основе блока 1 рассчитать: минимальную месячную ставку аренды для Типа 1, при которой: за N месяцев один автомобиль даёт чистый результат X с учётом всех расходов и налога ИП; минимальный месячный платёж по выкупу для Типа 2, при котором: за N месяцев один автомобиль даёт сумму X с учётом расходов и налога ИП. Налог ИП: УСН 6% с доходов, использовать отдельной строкой. Результат блока: две целевые величины — «Мин. аренда/мес Тип 1» и «Мин. платёж/мес Тип 2». 5. Блок 3. Основные параметры парка Ввод/константы: Комиссия парка с оборота водителя (5,5%). Ставка налога ИП (6% от доходов). Минимальная выкатка по деньгам за неделю для Типа 1. Штраф за невыполнение минимальной выкатки. Количество дней в месяце. Количество недель в месяце (использовать как коэффициент, например 4,3). 6. Блок 4. Тип аренды 1 (аренда) Ввод: Количество водителей Тип 1. Фактическая ставка аренды (неделя или месяц — выбрать один формат и придерживаться его). Доля водителей, не выполняющих минимальную выкатку (в %). Расчёты: Общий доход от аренды Тип 1 за месяц. Доход парка по комиссии (если требуется связка с оборотом). Сумма штрафов (на основе доли невыполнения и штрафа из блока 3). Чистый доход по Типу 1 за месяц (отдельная строка результата). 7. Блок 5. Тип аренды 2 (аренда с выкупом) Ввод: Количество водителей Тип 2. Фактический платёж по выкупу в месяц. Срок выкупа (может быть равен N или другим значением). Выкупная стоимость (доля стоимости автомобиля или вся стоимость). Расчёты: Суммарный доход по платежам Тип 2 за месяц. Доход по комиссии парка (если применимо). Часть платежей, относящихся к выкупу. Чистый доход по Типу 2 за месяц. Проверка: текущий платёж по Типу 2 обеспечивает достижение X за N месяцев (отдельная формула/флаг). 8. Блок 6. Расходы на авто Без нового ввода: Подтянуть из блока 1 все составляющие расходов на авто. Показать в разрезе статей и итоговую сумму расходов на 1 авто в месяц (R). Использовать эту сумму в блоке общих показателей. 9. Блок 7. Общие показатели автопарка Расчёты на основе предыдущих блоков: Общее количество автомобилей (Тип 1 + Тип 2). Общий доход автопарка за месяц (до налога). Налог ИП 6% (от общего дохода). Общие расходы автопарка (расходы на авто ? количество авто). Чистая прибыль автопарка за месяц. Прибыль на один автомобиль: в абсолютном значении; в процентах от месячных расходов на авто. Суммарные инвестиции (стоимость авто ? количество авто). Срок окупаемости автопарка в месяцах (инвестиции / чистая прибыль). Годовой ROI (на основе чистой прибыли и инвестиций). 10. Блок 8. Диапазоны для графиков Добавить отдельный подблок с подготовленными диапазонами данных для построения диаграмм в Excel: распределение дохода по типам (Тип 1 vs Тип 2); структура расходов на 1 авто; динамика прибыли и/или накопленной суммы по периодам (если предусмотрено копирование блоков по месяцам); сравнение фактических ставок аренды/платежей с минимально необходимыми (из блока 2). 11. Требования к реализации Все зависимости должны быть реализованы в виде формул, без ручного дублирования значений между блоками. Значения N и X использовать как параметр(ы), задаваемые в одном месте и влияющие на все расчёты. Все вводимые пользователем ячейки визуально выделить (например, цветом). Не допускать циклических ссылок; структура расчётов должна быть односторонней: от вводных к результатам.